第一条 总则
为防止洗钱、恐怖融资及其他金融犯罪活动，同时兼顾用户体验与交易效率，Mr.Perps 依据适用法律法规及国际反洗钱通行标准，建立并执行基于风险分级的反洗钱与风控管理体系（Risk-Based AML Framework）。
本条款适用于所有使用 Mr.Perps 提供之产品与服务的用户。
第二条 免 KYC 原则与风险分级管理
1. 免 KYC 原则
Mr.Perps 在特定业务场景下，允许用户在**未完成完整身份认证（KYC）**的情况下注册账户并使用部分服务。
免 KYC 不代表免反洗钱义务。
所有用户行为仍需接受反洗钱与风控监测。
2. 分层风险管理机制
Mr.Perps 根据用户的以下维度，对账户进行动态风险分级：
- 交易规模与频率
- 资金流向与行为模式
- 是否参与赠金、返佣、激励类活动
- 是否触发异常交易或风控规则
- 司法辖区、IP、设备与地址风险
不同风险等级的账户，将适用不同的权限、额度与审查标准。
第三条 KYC 升级与补充尽职调查（Triggered KYC）
在以下情形之一发生时，Mr.Perps 有权要求用户完成部分或完整的身份验证（KYC），或提供补充资料（EDD）：
包括但不限于：
- 提现、转账或资产规模超过平台设定阈值
- 参与高风险或高激励活动（如赠金、返佣、竞赛等）
- 账户交易行为与常规用户画像明显不符
- 出现疑似对敲、套利、镜像交易、资金循环等行为
- 监管、司法或合规审查要求
在完成相关验证前，Mr.Perps 有权限制或暂停账户部分或全部功能。
第四条 交易监控与异常行为识别
Mr.Perps 对平台内的交易行为进行持续监控，包括但不限于：
- 异常频繁或结构化的大额交易
- 利用多个账户进行协同或镜像操作
- 利用赠金、返佣、规则漏洞获取不当收益
- 规避风控、拆分资金或隐藏真实交易目的的行为
Mr.Perps 有权基于合理判断，将相关行为认定为高风险或可疑交易。
第五条 可疑交易与账户处置
如 Mr.Perps 合理怀疑用户的行为涉及洗钱、恐怖融资、欺诈、市场操纵或其他违法违规活动，Mr.Perps 有权在无需事先通知用户的情况下，采取包括但不限于以下措施：
- 限制账户交易、充值或提现功能
- 冻结账户中部分或全部资产
- 取消赠金、返佣或其他激励权益
- 延迟、拒绝或撤销相关交易
- 向相关监管或司法机关报告
用户理解并同意，上述措施不构成 Mr.Perps 的违约或侵权。
第六条 禁止行为
用户不得利用 Mr.Perps 平台从事包括但不限于以下行为：
- 洗钱或协助洗钱
- 恐怖融资
- 通过多账户、对敲、套利等方式不当获取平台激励
- 使用非法、来源不明或受制裁资金
- 为第三方隐匿、转移或掩饰资产来源
一经发现，Mr.Perps 有权立即终止服务并依法处理。
第七条 记录保存与合规配合
Mr.Perps 将依法保存用户交易记录、风险评估及反洗钱相关数据，并在法律允许范围内，配合监管及司法机关履行信息披露义务。
第八条 条款的修改与解释
Mr.Perps 保留根据业务模式、风险状况及监管要求，随时调整本条款的权利。
用户继续使用平台服务即视为接受更新后的条款。
第九条 适用法律
本条款的解释、执行及争议解决，适用 Mr.Perps 运营主体所在地的相关法律法规。